Как получить статус квалифицированного инвестора экзамен фсфр

Как получить статус квалифицированного инвестора экзамен фсфр

Требования для получения статуса «Квалифицированный инвестор»

Претендовать на статус квалифицированного инвестора можно при выполнении хотя бы одного из нижеперечисленных условий.

Сумма активов от 6 млн рублей

Активы в этом случае — это акции, облигации, депозиты, обезличенные металлические счета, включая те, которые находятся в доверительном управлении.

Физическая собственность: машина, квартира, загородный дом — не считается активами для целей квалификации.

Обороты по сделкам на финансовых рынках за последний год от 6 млн рублей

Оборот — это общая сумма сделок с ценными бумагами или финансовыми инструментами, при этом неважно, принесли они доход или убыток. Например, если вы купили акций на 2 млн рублей, а потом продали их, то оборот будет 4 млн рублей. Для получения статуса общая сумма сделок должна быть больше 6 000 000 ₽. Важно проводить сделки регулярно: не менее одной в месяц и не менее 10 за квартал. То есть вы не сможете претендовать на статус, если купите один раз за год акции «Газпрома» на 6 млн рублей.

Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг

Для получения статуса нужно отработать минимум 2 года в компании, которая является квалифицированным инвестором. Если компания не является квалифицированным инвестором, то отработать нужно 3 года.

Работать нужно именно с ценными бумагами. Например, вы были три года трейдером в брокерской компании — значит можете претендовать на статус. Если в этой же компании вы работали в отделе кадров, то стать квалифицированным инвестором по этому пункту не получится.

Аттестат об экономическом образовании в профильном вузе

Для получения статуса нужен только аттестат, выданный вузом с аккредитацией для профдеятельности на рынке ценных бумаг. Если у вуза нет такой аккредитации — аттестат не подойдёт.

Список таких учебных заведений публикуется на сайте Банка России вместе со сроком действия аккредитации. В их числе Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова и Институт фондового рынка и управления.

Аттестат специалиста финансовых рынков от Банка России

Такой аттестат получают сотрудники финансовых организаций, которые оказывают услуги на рынке ценных бумаг. Например, сотрудники банков, брокеров или управляющих компаний. Кроме того, получить его могут и частные инвесторы, особенно если планируют работать в сфере ценных бумаг.

Для получения аттестата нужно сдать экзамены в Банке России.

Аттестация проходит в два этапа:

  1. Сдача базового экзамена.

  2. Специализированный экзамен по определённому направлению, например по депозитарной деятельности или по управлению инвестиционными фондами.

Серия документа указывает, в каком именно направлении сдавался экзамен. Всего 7 направлений, для получения статуса квалифицированного инвестора подойдёт аттестат первой серии — на ведение брокерской и дилерской деятельности.

Документ в обиходе называется «аттестат ФСФР», хотя на самом деле ФСФР упразднили в 2013 г.

Документ в обиходе называется «аттестат ФСФР», хотя на самом деле ФСФР упразднили в 2013 г.

Для присвоения статуса достаточно сдать базовый экзамен и получить аттестат первой серии

Об экзамене. Сдавать экзамены можно в аккредитованных учебных центрах сколько угодно раз, но только очно — удалённо не получится. Ещё нужно будет заплатить госпошлину — 2000 ₽.

Подготовиться лучше заранее — Банк России выкладывает вопросы на сайте.

Чтобы сдать экзамен, нужно ответить на 80 вопросов из 100. Они рандомно формируются из 1000 подготовленных заданий — на каждую попытку сдачи экзамена будет свой пул вопросов. На экзамене всё как в школе: нельзя пользоваться смартфонами и шпаргалками. Если заметят — придётся проходить переэкзаменовку в другой раз.

Ещё для получения статуса квалифицированного инвестора подходят аттестаты аудитора, страхового актуария или международный финансовый сертификат.

Квалификационный аттестат аудитора может выдавать только саморегулируемая организация аудиторов. Получить может только человек с высшим юридическим или экономическим образованием и стажем работы сфере аудита и бухучёта не менее трёх лет или не менее двух лет в аудиторской компании.

Аттестат страхового актуария может получить только человек с высшим экономическим или техническим образованием. Нужно будет сдать экзамен в СРО актуариев. Информация об экзамене есть на сайте Банка России.

Сдав экзамен, кандидат может вступить в СРО актуариев и получить аттестат.

Международный финансовый сертификат. Подходит любой из трёх: CFA, CIIA или FRM.

В России есть учебные заведения, которые проводят подготовку к сдаче экзаменов для получения сертификатов. Например, по FRM можно пройти обучение в МГУ.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора присваивает брокер. Нужно прислать ему документы, которые подтверждают выполнение одного из вышеуказанных условий, и приложить заявление о признании квалифицированным инвестором. Некоторые брокеры требуют личного присутствия, другие всю процедуру могут провести удалённо.

Какие документы подавать, зависит от условий. Если:

Сумма активов от 6 млн рублей. Потребуется выписка из банка и с депозитарного счёта, отчёт о сумме активов.

Сумма сделок за год от 6 млн рублей. Минимум 10 сделок за квартал. Потребуется выписка с брокерского счёта с объёмом и частотой сделок.

Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг. Потребуется заверенная копия трудовой книжки от работодателя.

Профильное образование и сертификаты. Нужна копия диплома, аттестата или сертификата.

В течение 5 рабочих дней брокер должен проверить документы. Если они в порядке — он присвоит статус и внесёт инвестора в реестр. Если нужны будут дополнительные документы — отправит запрос.

После проверки документов на почту, e-mail или в личный кабинет на сайте брокера придёт оповещение о присвоении статуса «Квалифицированный инвестор».

Как получить статус квалифицированного инвестора в ВТБ

Это можно сделать онлайн или лично в офисе банка.

В приложении ВТБ Мои Инвестиции. Обновите ВТБ Мои Инвестиции до последней версии — 2.16.0 и выше. В разделе «Прочее» → «Статус квал. инвестора» подайте заявку на получение статуса. В течение рабочего дня заявка будет обработана, вы получите уведомление в приложении, когда статус будет присвоен.

Условия для получения статуса:

  • у вас есть от 6 млн ₽ на брокерском счёте, ИИС и субсчетах;

  • ваш оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽. Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.

В приложении ВТБ Онлайн. Откройте раздел «Витрина» → «Инвестиции». В блоке «Быстрые действия» → «Получить статус квал. инвестора» подайте заявку на получение статуса. Заявка обрабатывается в течение рабочего дня. Когда статус будет присвоен, вам поступит уведомление в приложении.

Условия:

  • У вас есть от 6 млн ₽ на банковском и брокерском счетах.

В офисах ВТБ. Если вы хотите подать заявление лично, то:

  • Скачайте и заполните заявление «О признании клиента квалифицированным инвестором». Либо можете заполнить его в офисе.

  • Выберите ближайший офис ВТБ, который предоставляет инвестиционные услуги и подайте заявление.

  • Когда статус будет присвоен, вам поступит смс. На присвоение статуса обычно уходит от одного до трёх дней.

Условия для получения статуса:

  • Сумма активов на банковских и брокерских счетах от 6 млн рублей.

  • Сумма сделок на брокерском счёте за год от 6 млн рублей. Минимум 10 сделок за квартал.

  • Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг. Потребуется заверенная копия трудовой книжки от работодателя.

  • Профильное образование и сертификаты. Нужна копия диплома, аттестата или сертификата.

Как выбрать критерий для получения статуса

Проще всего получить статус, если у вас есть активы более 6 млн рублей или соответствующий оборот по брокерскому счёту и количеству сделок.

Если так активно вы не инвестируете, то, возможно, получить статус позволит образование или место работы.

Если нет профильного образования, попробуйте получить квалификационный аттестат ЦБ РФ.

Значение статуса и его привилегии

Изначально разделение инвесторов на квалифицированных и прочих призвано защитить начинающих игроков фондового рынка от последствий высокорисковых операций. Так по закону к первой категории относят ЦБ РФ, ВЭБ, страховщиков, Роснано, кредитные организации и ряд других участников.

Простой человек также может получить такой статус. Важно, чтобы уровень его квалификации подтвердили профессионалы в этой области: брокеры, доверительные управляющие, главы акционерных или паевых инвестиционных фондов.

Получив признание опытнейших игроков, инвестор сможет работать с инструментами, что недоступны его менее опытным коллегам, такими как некоторые субординированные облигации, сплитированные и целые лоты евробондов.

Брокеры и управляющие компании открывают доступ к специфическим финансовым инструментам. У каждого посредника список опций отличается. Прежде чем заключать договор с одним из них, уточните условия работы, объем прав и перечень доступных ценных бумаг.

Какие требования предъявляют к кандидатам

Чтобы стать квалифицированным инвестором, физическому лицу нужно соответствовать любому из параметров, указанных во второй главе Указаний Банка России от 29 апреля 2015 г. N 3629-У:

  1. владеть ценными бумагами или иметь обязательства по договорам, являющимся производными финансовыми инструментами, более чем на 6 млн рублей;
  2. получить опыт работы в организации (отечественной или зарубежной), заключавшей сделки с вышеуказанными объектами. Если она сама имеет данный статус, то минимальный стаж кандидата — 2 года, если нет — 3 года;
  3. за прошедший год соискатель ежеквартально, но не реже 1 раза в месяц, заключал не меньше 10 соответствующих сделок в совокупности минимум на 6 млн рублей;
  4. обладает имуществом, которое оценивается не менее чем на 6 млн рублей. Учитывают лишь средства на счетах, в том числе, на металлических и накопительных, начисленные суммы процентов и ряд ценных бумаг;
  5. имеется высшее экономическое образование, которое подтверждает диплом вуза, уполномоченного в момент его выдачи аттестовать граждан как профессиональных участников рынка ценных бумаг;
  6. пройдена аттестация на специалиста финансового рынка, аудитора либо страхового актуария, либо есть CFA, CIIA, FRM.

Сравнение временных и финансовых затрат на оформление статуса квалифицированного инвестора

Основание присвоения статуса

Финансовые затраты

Время на подготовку

Наличие ценных бумаг

6 млн рублей

От 18 дней

Опыт работы

нет

2-3 года

Посредничество на бирже

нет

1 год

Собственный капитал

6 млн рублей

От 18 дней

Высшее образование

нет

От 2 лет

Аттестация

От 4000 рублей

От 1,5 месяцев

Как стать квалифицированным инвестором

Изначально нужно определиться, по какому из указанных выше оснований удобно получить необходимый статус. Далее следует обратиться к своему брокеру (в управляющую компанию), чтобы он предоставил список документов для аттестации. Перечень бумаг каждая организация определяет самостоятельно. Затем нужно собрать пакет документации и передать его брокеру.

Заранее уточните требования к оформлению бумаг и сроку их давности. После проверки, на которую нужно несколько (5-10) рабочих дней, заявителю присваивают статус квалифицированного инвестора. Единой базы данных людей, получивших данный статус нет. Каждая организация ведет собственный реестр.

При смене брокера, если нужно сохранить статус, следует подавать новую заявку на аттестацию и ожидать результатов.

Образование

Один из наиболее простых и бюджетных способов стать квалифицированным инвестором — получить соответствующее образование.

Профильное высшее образование

Студенты ряда российских вузов при наличии диплома одного из них вправе претендовать на упомянутый статус.

Например, можно выучиться в «Учебном, консультационном и кадровом центре МФЦ», в Самарском экономическом университете, РЭУ им. Г.В. Плеханова.

Плюсы:

  • одновременно можно получить фундаментальное профильное высшее образование;
  • некоторые вузы организуют прохождение практики по соответствующему профилю.

Минусы:

  • длительный период обучения (от 2-х лет в магистратуре);
  • аттестация вуза носит временный характер (до 15 лет), потому при поступлении проверьте, чтобы к моменту окончания курса разрешение было действительно;
  • магистратура возможна только при условии наличия высшего образования и его соответствия требованиям выбранной специальности. В противном случае придется идти на бакалавриат со сроком обучения 4 года.

Экзамен ФСФР

ФСФР представляет собой лицензию ЦБ РФ, которую регулятор выдает профессиональным участникам финансового рынка. К экзамену готовятся самостоятельно или обращаются к помощи профессионалов, таких как KVAAL. Здесь есть бесплатный онлайн-тренажер, можно проэкзаменоваться дистанционно.

Сначала сдают базовый экзамен, а потом один из 7 специализированных, например, ФСФР 1.0 — «Финансовый рынок. Брокерская, дилерская деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами».

После получения аттестата можно обратиться за получением соответствующего статуса к любому уполномоченному брокеру или управляющей компании.

Достоинства схемы:

  • сравнительно быстро (запись за 3 дня до испытаний, на проверку теста нужно 15 дней, подготовка к 1 экзамену — 1-3 месяца);
  • затраты посильны (4000 рублей за оба экзамена);
  • нет особых требований в отношении уровня образования;
  • наличие или отсутствие капитала, практического опыта роли не играют;
  • можно подготовиться самостоятельно по перечню вопросов, которые Центробанк публикует на своем сайте;
  • допускается переэкзаменовка.

Недостатки:

  • повторный тест платный;
  • не обеспечивают практическими навыками работы.

Сертификаты CFA, CIIA, FRM

Сертификат Chartered Financial Analyst (CFA) признается во всем мире. Но:

  • экзамен на английском языке;
  • он включает 3 уровня;
  • испытания проходят 1 раз в год;
  • необходимо иметь практический опыт не менее 4 лет;
  • документ получат только 40-60% соискателей.

Certified International Investment Analyst (CIIA) по уровню требований похож на предыдущий, но экзаменов 6 и их можно сдать на русском языке.

Экзамен на Financial Risk Manager (FRM) только 1. Его сдают на английском языке, но можно пользоваться словарем.

+7 (3452) 38-18-14